2023年6月14日下午，我所陈绵律师受邀到中国建设银行中山市分行开展《信贷领域刑事法律风险防控》专题讲座，建行中山市分行信贷部门的领导及客户经理参加了本次讲座。陈律师以一起银行客户A涉嫌骗取贷款罪、银行员工B涉嫌违法发放贷款罪、非国家工作人员受贿罪案件为例，着重解析案发后，骗贷的银行客户A、顶名借款人、参与审批贷款的银行人员等人的证人证言、被告人供述是如何还原借款人提供哪些虚假材料骗取贷款的事实经过，银行负责审批相关工作人员如何在明知贷款申请材料不符合规定，还照批准贷款的缘由。在证人证言与同案人供述可以相互印证，还原银行员工B帮助银行客户A骗贷事实的情况下，即便银行员工B拒不认罪，其无罪辩护观点也得不到法院的支持。
通过实例的解析，让听众更好地理解，当银行客户涉嫌骗取贷款罪或贷款诈骗罪时，银行审批贷款的相关工作人员也有涉嫌违法发放贷款罪的刑事风险。陈律师结合案例，提出一些关于防范和控制刑事法律风险的注意事项和建议。
最后，陈律师结合自己的实操案例，介绍刑事司法流程，讲解一个刑事案件从公安机关立案侦查，到法院最终做出有罪判决结果，要经过哪些阶段，侦查、审查起诉、审判阶段各有哪些特殊之处。本次讲座是我所律师与金融机构之间的双向交流、良性互动。讲座内容贴近实际，深入浅出，受到了普遍好评。本次讲座为建行信贷部门进一步提升规则意识以及强化法律意识，有效防范和化解刑事法律风险起到了良好的警示效果，同时也充分展示了陈律师的专业素养和扎实功底。未来，保信将继续在深耕专业，提供优质、高效、专业法律服务的同时，积极参与此类讲座等社会活动，为中山发展作出更多贡献，在推进法治社会建设中继续贡献力量。
